南京医药股份有限公司

模块一 项目背景

1.1 项目实施成果

南京医药信用管理项目，历经两年的扎实落地与实施，目前已成功覆盖旗下46家分子公司，公司的应收账款管理效率得到了显著提升。

1.2 系统升级三大核心维度

随着业务的不断推进，现有系统亟需从三个核心维度进行全方位升级：

一、支持多品类信用管理

针对同一客户同时经营药品、器械等不同品类的现状，系统需要能够设置差异化的授信政策，从而精准平衡风险管控与业务支持。

二、强化信用风险跟踪能力

新系统将实现从风险问题发现、内部通知，到最终解决的全程闭环管理，确保每一个风险事件都有迹可循、处置到位。

三、引入客户社会化风险预警（关键升级点）

系统将整合外部征信、司法及行政监管信息，全面识别并防范客户的潜在经营风险，切实保障公司各项业务的稳健开展。

模块二 功能对比（1.0 vs 2.0）

2.1 客户授信模块升级

2.2 信用监管模块优化

2.3 统计分析与系统体验升级

• 统计分析：在涵盖事前、事中、事后管理统计与异常分析的基础上，增加了按品类的统计分析维度
• 用户界面：全面升级为南药业务中台的统一风格，视觉与操作体验更加现代、便捷
• 移动端应用：从企业微信工作台，整体迁移至统一门户配套的"数字南药"APP

模块三 登录方式

目前共有三种方式供大家选择登录信用2.0系统。

3.1 方式一：网页端通过"统一门户"跳转登录（推荐）

1. 打开浏览器，在地址栏输入域名 ebc.njyy.com 并按回车访问
2. 输入用户名和密码登录（如无账号或忘记密码，请联系本公司的信息部门解决）
3. 登录后，在"数字运营"板块可以看到"信用2.0"应用（如未显示，说明存在权限问题，需联系信息部门处理）
4. 点击图标即可跳转至信用2.0系统
5. 如果是首次登录中台应用，系统会要求输入账号密码进行绑定，请按提示操作

3.2 方式二：直接输入信用2.0专属域名

在浏览器地址栏直接输入：

ebc.njyy.com/credit-v2

3.3 方式三：通过"数字南药"APP进入移动端

安卓端安装：

扫描统一门户登录页面的二维码进行下载安装。

苹果iOS端安装：

1. 联系公司信息部门索要兑换码
2. 登录App Store应用商城，点击右上角的个人头像
3. 进入个人信息页面，选择"兑换充值卡或代码"
4. 输入兑换码后点击兑换
5. 兑换成功后，系统会自动开始下载APP，请回到手机桌面查看下载状态

首次使用"数字南药"APP设置：

1. 点击右上角的"设置服务器"
2. 在服务器地址栏输入 https://ebc.njyy.com
3. 端口输入 443
4. 点击保存
5. 输入账号、密码，勾选阅读并同意协议条款即可登录
6. 登录后，在工作台-数字运营模块下即可找到信用2.0入口

模块四 用户界面

4.1 界面风格

系统界面已全面升级为南药业务中台的统一风格，采用偏浅色主题。但整体布局与1.0系统基本一致，这确保了大家可以几乎零门槛地过渡到新系统。

4.2 界面功能区

• 首页右上方：可以进行当前公司的切换、退出系统以及修改密码等操作
• 右上角集成：待办任务、工作通知及预警通知，方便大家实时掌握动态

4.3 首次登录注意事项

模块五 商品销售授信申请

该功能主要用于药品和器械的授信申请管理。

5.1 界面布局

• 页面上方：筛选条件区，系统预置了中心客户名称、授信状态、客户性质等条件，可按需选择精准过滤目标客户
• 页面中间：客户授信列表，查看客户分品类授信状态、授信信息，并支持发起授信申请、变更授信以及撤销操作

5.2 授信申请流程

申请界面说明：

• 上半部分：客户基本信息，数据直接来源于主数据客户档案
• 下半部分：分品类授信（本次升级的核心）

1. 选择品类：系统默认勾选药品和器械两个品类，可按实际需求选择
2. 设置收款类型：
   • 以药品为例，选择"固定天数"，依次输入收款天数和授信额度
   • 若选择器械，收款类型可选"月度收款"（替代原ERP的收款条件）：
     • 业务截止日期 = 账单日
     • 收款日 = 还款日
     • 滚动月数 = 业务截止日后的收款间隔月数
     • 系统会自动在右侧计算出最小和最大收款天数
3. 查看累计额度：右上角会显示带有千分符的累计授信申请额度
4. 勾选重算账期（可选）：如果变更了收款天数，可自主勾选是否"重算账期"。该选项在授信申请审批通过后，系统会自动发起重算
5. 填写授信理由：可按实际情况填写，如新客户授信、天数变更或额度变更等
6. 提交申请：点击提交按钮，系统会自动校验授信天数和额度，并发起审批流程

5.3 审批流程说明

• 不超参考天数和额度：仅需内部评信小组会签即可
• 超出一定比例：需逐级上报至省平台、南药总部审批

5.4 新客户授信特别说明

5.5 其他操作

• 撤销申请：已经发起审批的客户可以撤销申请
• 撤销授信：授信正常的客户也可以撤销授信（注意：撤销授信是将额度变更为0，并非将状态由正常变为中止）
• 追加品类：如果客户已授信单一品类，后续也可随时追加授信其他品类

5.6 客户信用看板

在页面中间的客户信用看板中，信用指标已区分药品和器械显示：

• 授信履历：记录了申请与变更日志
• 异常履历：记录了业务中止、授信到期等异常信息
• 档案履历：记录了注册资本、参考授信等基本信息的变更

模块六 集配商销售授信申请

该功能主要用于无法与终端医院直接经营，但需按终端企业性质管控额度和天数的场景，多用于器械与耗材销售。

6.1 集配商建档（基础数据系统）

在信用2.0发起集配商授信前，需先登录基础数据系统建立集配商档案：

1. 打开"集配商经营目录"菜单
2. 选择"集配商经营目录管理"
3. 点击"新建"
4. 在集配商信息部分选择对应的集配商
5. 在集配商终端部分选择"按客户新增"
6. 完成后提交，系统将流转至部门负责人及分管领导审批（可在"当前处理人"字段查看进度）

6.2 集配商授信申请（信用2.0系统）

集配商建档审批通过后，即可返回信用2.0系统发起授信申请。

6.3 开具集配商订单（云ERP系统）

1. 登录云ERP系统
2. 在左侧导航栏找到并进入"订单管理"模块
3. 点击"订单列表"界面
4. 点击"新增"按钮，开始创建订单
5. 在弹出的客户列表中选择对应的客户
6. 确认订单类型为"普通销售订单"
7. 查看系统自动抓取的信用额度（数据来源于"商品销售授信申请"中维护的授信信息，请务必核对）

模块七 设备销售授信申请

主要针对按设备销售合同开展的业务，特点是合同金额大、回款周期长、按计划回款。

7.1 过渡期间操作说明

在当前的过渡期间，大家通过信用2.0系统发起设备授信申请时，需要手动填写简单的设备销售合同信息。

7.2 设备授信申请流程（云ERP系统）

1. 登录云ERP系统
2. 将目光移至左侧导航栏，找到并进入"项目销售"模块
3. 点击"设备销售"菜单
4. 点击"新增"按钮，开始创建订单
5. 在弹出的客户列表中，精准选择对应的客户
6. 由于目前合同系统应用尚未完全上线，在过渡期间，所创建的设备销售订单必须关联信用系统中已审批通过的"设备销售申请档案"，请务必确保关联准确
7. 在项目阶段录入区域，依次、准确地录入阶段名称、预计付款日期以及付款金额等关键信息，为后续的财务核销与业务追踪打下基础

7.3 设备授信特别说明

7.4 设备核销操作

当设备销售实际发生回款时，需要进入"应收核销系统"：

1. 进入"应收核销系统"
2. 在"核销"菜单下，选择"设备核销"选项
3. 完成对应的账务核销处理

模块八 年度授信申请

该功能用于每年年底重新评估客户授信情况，并延长客户授信到期日。

8.1 时间窗口

8.2 授信方式

方式一：手动选择待评审客户

• 系统支持导出这部分客户的EXCEL表格
• 严禁删减表格行，且不得修改任何表格格式

方式二：批量导出所有客户

• 业务人员线下自行筛选，可以删减不需要的客户记录
• 同样严禁删减或修改系统预设的字段和格式

8.3 授信维度

系统支持按"药品"和"器械"分类分别进行授信。其额度与账期的管控逻辑，与日常的"商品销售授信"保持一致。

8.4 评信会议要求

按照南京医药信用管理制度的要求，各分子公司需线下组织召开"年度授信评信会议"。

8.5 数据校验机制

当您在系统中上传年度授信文件后，系统会自动启动数据校验机制。系统将严格依据南京医药信用管理制度的约束条件，对"客户信息"、"授信天数"以及"授信额度"三大核心维度进行逐项比对与核查。

8.6 数据修正流程

1. 拿到异常记录后，对照提示，在本地Excel表格中完成数据的精准修改
2. 修改完毕后，重新上传文件进行导入
3. 系统将再次执行校验，直至所有数据完全符合制度要求，方可导入成功

8.7 审批流转

模块九 重大风险登记与管理

9.1 外源风险管理（新增功能）

为全面提升企业风控水平，本次信用2.0系统升级，重点引入了"外源风险"管理机制。系统现已支持自动抓取并登记六大类外部风险信息：

9.2 风险登记方式

• 自动抓取：在日常业务开展中，系统会自动抓取上述风险进行登记
• 手动提交：大家也可以根据实际掌握的客户情况，通过系统手动提交风险申请

9.3 审批流程

手动提交后，申请将流转至南药财务项目组进行专业审批，审批通过后正式生效。

模块十 授信审批规则与记录查询

在此模块中，大家可以针对流程中的授信申请进行审批操作，并便捷地查询过往的历史审批记录。

10.1 四个核心功能菜单

1. 客户授信审批
2. 客户授信审批记录
3. 年度授信审批
4. 年度授信审批记录

模块十一 事件跟踪处理及查询

这是信用2.0系统全新增设的闭环管理机制，旨在实现业务风险的实时监控与妥善处置。

11.1 事件触发场景

系统将在以下两种特定场景下，自动触发事件跟踪流程：

1. 客户发生业务逾期
2. 客户连续90天无销售、无回款，且账面仍存在欠款，此时将触发业务中止机制

11.2 事件处理流程

1. 事件一旦触发，系统会在第一时间将跟踪任务推送给分管业务员
2. 业务员接收提醒后，需及时介入处理，并在系统中如实填写具体的处置措施及承诺解决期限
3. 若业务员未能在承诺期限内成功消除异常状态，系统将启动自动"升级"流程
4. 此时，事件将直接推送至上级领导（如部门经理），协助跟进处理
5. 以此类推，逐级上报，确保每一项风险事件都能得到有效闭环与处置

11.3 事件跟踪管理功能

• 全面查阅每项事件的详细处理状态与完整的处理历程
• 根据实际业务进展，系统也支持对特定事件执行"关闭"或"激活"操作
• 实现全生命周期的动态追踪

模块十二 信用情况统计分析

12.1 统计分析升级

信用2.0系统在数据统计与风险研判方面进行了全面升级。系统在原有事前、事中、事后管理统计与异常分析功能的基础上，新增了按"品类"划分的统计分析维度。新的数据看板展示更加立体，维度也更为完善。

12.2 新增报表

系统还同步新增了"事件跟踪查询统计报表"。这一功能将系统沉淀的跟踪数据进行了深度整合，旨在为各项业务决策提供更为精准、有力的数据支撑。

模块十三 信用2.0系统迁移注意事项

为确保新旧系统平稳过渡，保障各项业务不受影响，我们特别梳理了以下六项核心注意事项。请大家务必重点关注，并严格执行。

13.1 关于应收核销

信用2.0系统将与应收核销系统全面打通。该功能高度依赖于准确的应收核销数据。若核销数据不准确，将直接导致系统内的还信数据与实际业务不符。

13.2 关于用信与还信算法变更

用信金额计算：

新系统中，用信金额将按销售订单的"商品类型"及品类进行精确计算。

还信顺序（三个层级）：

1. 指定品类：若收款指定了品类，则按指定品类消除应收
2. 主营品类滚销：若未指定品类，则按主营品类进行滚销。你是药品公司，则默认冲减药品应收
3. 精准核销：在应收核销系统精准核销后，系统将进行红冲滚销，并按最终的核销结果消除应收

13.3 关于审批流程

13.4 关于授信状态迁移

原信用1.0系统不区分品类，而切换至2.0时，系统将按节点公司的"主营品类"进行数据迁移。

示例：若公司主营为药品，迁移后所有授信将默认按药品品类处理，器械品类将不予授信。

13.5 关于期初设备授信

原1.0系统的客户应收账款中，可能包含设备类订单。

13.6 关于业务管控

模块十四 常见问题解答

问题1：最大授信额度、天数分别是多少？审批流程是怎样的？

答：请查阅《信用管理制度》第六章"信用政策审批权限及流程"。

问题2：新客户是否可以发起授信申请？

答：原则上新客户3个月内只能现销。确有需求，请参考《信用管理制度》第七章"新客户授信管理"执行。首笔开单满3个月后，系统自动转为老客户。

问题3：可以授信中止的原因是什么？

答：请在客户信用看板的"异常履历"中查看。主要包括：

• 授信到期
• 重大风险
• 业务中止（连续三个月无销售且无回款）

问题4：客户授信中止后如何恢复？

答：

• 若为"授信到期"，需重新申请
• 若为"重大风险"，风险解除后系统自动恢复
• 若为"业务中止"，客户回款后自动恢复，或手动发起授信继续开展业务

问题5：业务中止后，多久会被再次中止？

答：业务中止后，若业务员手动重新发起授信，72小时内不会被再次中止。超过72小时若仍符合中止条件，将被中止授信。

问题6：客户已回款，为什么还是显示逾期？

答：可能是因为还信到了其他品类，或授信金额不足以冲减逾期。若回款时未指定还款品类，系统默认按主营品类冲减，可能导致其他品类逾期未消除。

问题7：如何重新计算客户账期？

答：请重新发起授信申请，并勾选"重算账期"选项。

问题8：为什么在客户授信界面筛选不到客户？

答：信用系统使用"中心客户"进行管控。若一个中心客户在ERP存在多个档案，系统会自动整合。请按该客户的"中心客户名称"进行查询。

问题9：授信到期日是多久？

答：授信申请默认到期日为当年12月31日。请在到期前提交年度授信。

问题10：未重新提交申请，为什么客户授信额度下降了？

答：按制度要求，在一个完整信用周期内，若客户实际用信最大值不足原授信额度50%，系统将自动将其授信额降至原额度的60%。请注意，设备业务不包含在内。

结语

以上就是南京医药信用2.0系统操作培训的全部内容。感谢大家的耐心学习，祝大家工作顺利！